怎么认定高利转贷罪，高利转贷罪的认定标准是什么？

一、怎么认定高利转贷罪，高利转贷罪的认定标准是什么？

实践中是怎么认定高利转贷罪的呢(一)客体要件本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：1、银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;2、国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;3、由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。(二)客观要件本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。简单来说，就是借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪。(三)主体要件本罪的主体为特殊主体，即借款人，也就是经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。根据相关法律规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：1、有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款己清偿;没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。2、除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。3、已开立基本帐户或一般存款帐户。4、除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50?5、借款人的资产负债率符合贷款人的要求。6、申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。(四)主观要件本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

二、个人高利转贷罪的认定解释？

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。

三、高利转贷罪如何申辩？

只有准确识别高利转贷罪的内涵和套取的含义才能正确的申辩。

一是，明确高利转贷罪的内涵。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。出借人放贷时没有自有资金，而是套取了金融机构的信贷资金，然后又高利转贷给借款人；借款人对出借人高利转贷的行为事先知道的或者应该知道的，如果是采取这样民间借贷方式，则合同无效。

二是准确理解套取的含义。这里的套取主要是指具备授信额度的借款人以各种理由获取金融机构的信用贷款资金，不是所有的民事法律主体都具备金融机构授信额度的。当借款人具备授信额度时，在具备放款条件的情况下，金融机构会对其发放信用贷款。当借款人不具备一定的条件，仍以各种理由来获取金融机构的借款，那么就可以理解为是套取。只有

四、高利转贷合同无效有没有利息？

合同都无效了哪来的利息，一分利息不用还。

民间借贷是金融借贷的有效补充，满足了市场主体多元融资需求，一定程度上缓解了民众、企业（特别是中小微企业）融资难问题，但从事民间借贷行为必须严格遵守国家法律法规，不得从事“高利转贷”行为。“高利转贷”相当于贷款“中间商”，是指从金融机构套取资金，不按银行借款合同约定的用途使用，而是以更高的利率转贷给他人，以此来赚取利息差，严重扰乱金融市场秩序。

民间借贷中，出借人的资金必须是自有资金。2015年《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2015年6月23日最高人民法院审判委员会第1655次会议通过）第十四条第一款第一项“套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的”规定，人民法院应当认定民间借贷合同无效，不受法律保护。2020年《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定（2020年第二次修正）》第十三条第一款第一项规定只要是套取金融机构贷款转贷的民间借贷合同一律无效，即使不是为谋取高额利息，转贷合同也无效。

五、骗取贷款然后高利转贷如何定罪？

刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，即构成高利转贷罪。

六、高利转贷后侵占财产如何定罪？

同一嫌疑人按数罪并罚处理。

高利转贷是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再提高利息转贷给他人，而骗取贷款是指行为人实施欺骗是指使用虚构事实、提供虚假材料、虚构贷款用途等欺骗手段从银行或者其他金融机构取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的行为。

侵占罪，是指以非法占有为目的，将他人的交给自己保管的财物、遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交还的行为。

七、是借款合同还是房屋买卖合同，该如何认定？

谢邀。

1.员工和开发商构成房屋买卖合同；

2.根据相关司法解释，你们三方这种以房屋担保借钱的协议，只能认定为借款纠纷，不能认定为购房协议。但是根据你描述应当本质上你们就属于一个购房协议，如果能够提供证据的话，也可以作为一个购房者去主张自己的权益。

八、父母之间借款如何认定？

父母之间借款，子女向父母借款，打了借条，并且签上借款人的名字，和曰期就认定向父母借款的证据了

九、转贷合同无效利息如何处理？

如果转贷合同被认定为无效，其中包括了无效利息条款，一般情况下，处理方式可能会依赖于具体的法律和监管规定。以下是一些常见的处理方式：

1. 撤销利息：根据法律规定，如果合同被认定为无效，可能会将合同视为从一开始就不存在，即将其撤销。在这种情况下，原本约定的无效利息也会被撤销，双方需要按照实际借贷情况进行协商，重新确定还款金额。

2. 调整利率：在一些情况下，虽然转贷合同被认定为无效，但法院或相关机构可能会根据市场利率、公平原则等因素，裁定对利率进行调整。这样可以确保借款人支付公正和合理的利息，避免过高的利率损害借款人权益。

3. 返还过多支付利息：如果在无效转贷合同中已经支付了超出合理范围的利息，借款人有权要求返还这部分过多支付的利息。法院或相关机构可能会判决返还超额支付的利息金额。

请注意，具体的处理方式需要参考当地法律法规和相关司法解释的规定。如果您面临转贷合同无效利息问题，建议咨询专业的法律机构或律师，以获取针对您具体情况的准确法律建议和帮助。

十、如何查询借款合同编号？

查询贷款合同编号的方法为：

1.银行查询。用户可通过登录贷款行的官网，查询贷款明细和贷款合同编号。除此之外，还可以通过拨打贷款行的客服热线或前往营业网点柜台进行查询。

2.支付宝查询。若用户的贷款为公积金贷款，则可通过支付宝城市服务中的公积金查询，查看贷款明细和贷款合同编号。

3.公积金管理中心官网。公积金贷款除了可以通过支付宝查询外，还可以通过公积金管理中心官网进行查询。

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